Comment puis-je vous accompagner?

Chaque personne, chaque famille et chaque entreprise est unique.

Mon rôle n'est pas de vous vendre un produit, mais de vous aider à prendre des décisions financières éclairées en bâtissant des stratégies adaptées à votre réalité, à vos objectifs et à vos projets de vie.

Que vous soyez au début de votre parcours, en pleine croissance ou à l'approche de la retraite, je vous accompagne à chaque étape.

Brainstorming financier

Parce que les meilleures décisions commencent souvent par une bonne réflexion.

Vous avez un projet, une décision importante à prendre ou plusieurs options qui s'offrent à vous?

Ensemble, nous analysons votre situation, évaluons différents scénarios et explorons les stratégies les plus avantageuses afin de prendre des décisions éclairées.

Quelques exemples :

  • Acheter une propriété ou investir en immobilier

  • Rembourser ses dettes ou investir

  • Incorporation ou travailleur autonome

  • Optimisation fiscale

  • Stratégies de décaissement

  • Financement d'un projet

  • Protection de votre famille

  • Changements de carrière

  • Séparation ou divorce

  • Succession

  • Deuxième avis sur une stratégie proposée

Parfois, une seule rencontre permet d'éviter une décision qui pourrait coûter des milliers de dollars.

Gestion des liquidités et Budget

Un bon plan financier commence par une bonne gestion des liquidités.

Je vous aide à comprendre où va votre argent, à optimiser votre budget et à mettre en place une stratégie qui vous permettra de réaliser vos projets plus rapidement.

Les stratégies peuvent notamment viser :

  • L'établissement d'un budget réaliste

  • La gestion des dettes

  • La création d'un fonds d'urgence

  • L'optimisation des liquidités

  • La capacité d'emprunt

  • La planification de projets futurs

Plan Financier

Chaque décision financière influence les autres.

Nous bâtissons ensemble un plan financier global qui tient compte de votre réalité actuelle et de vos objectifs futurs.

Cette démarche peut inclure :

Analyse de votre situation financière

Détermination de vos objectifs

Préparation de la retraite

Planification des études des enfants

Gestion des liquidités

Optimisation fiscale

Protection du patrimoine

Décaissement

Planification successorale

Entrepreneurs et travailleurs autonomes

Votre réalité est différente. Votre stratégie devrait l'être aussi.

Je vous accompagne dans la mise en place de stratégies adaptées au monde des affaires afin de protéger votre entreprise, votre famille et votre patrimoine personnel.

Selon votre situation, nous pouvons analyser notamment :

  • Protection du propriétaire et des associés

  • Assurance personne clé

  • Plan de financement immédiat (PFI)

  • Stratégies corporatives

  • Placements corporatifs

  • Optimisation de la rémunération

  • Protection du revenu

  • Gestion des liquidités de l'entreprise

  • Épargne et retraite de l'entrepreneur

Gestion des risques

Protéger ce que vous avez bâti est tout aussi important que de le faire croître.

Je vous accompagne dans l'analyse de vos besoins afin de mettre en place les protections adaptées à votre situation.

Les stratégies peuvent comprendre notamment :

  • Assurance vie

  • Assurance invalidité

  • Assurance maladies graves

  • Assurance pour enfants

  • Protection hypothécaire

  • Protection des associés

  • Assurances corporatives

  • Planification successorale

  • Protection du patrimoine familial

Chaque recommandation découle d'une analyse de vos besoins et non d'un produit prédéterminé.

Retraite et décaissement

La retraite ne se résume pas à accumuler un capital.

Encore faut-il savoir comment en profiter de façon durable.

Nous élaborons des stratégies permettant d'optimiser vos revenus, de réduire l'impact fiscal et de préserver votre patrimoine.

Nous pouvons notamment analyser :

  • L'âge optimal de la retraite

  • RRQ et PSV

  • Revenus garantis

  • Stratégies de décaissement

  • FERR

  • CRI et FRV

  • Optimisation fiscale

  • Transmission du patrimoine

Stratégies d'épargne et de placement

Votre argent doit travailler au service de vos objectifs.

Selon votre profil d'investisseur, votre horizon de placement et votre tolérance au risque, nous sélectionnons les stratégies les mieux adaptées.

Les solutions peuvent comprendre notamment :

  • REER

  • CELI

  • CELIAPP

  • REEE

  • REEI

  • CRI

  • FRV

  • FERR

  • Fonds communs de placement

  • Fonds distincts

  • Fonds négociés en bourse (FNB)

  • Certificats de placement garanti (CPG)

  • Placements garantis

  • Solutions à revenu fixe

L'objectif n'est pas de choisir un produit, mais la stratégie qui vous permettra d'atteindre vos objectifs.

Deuxième avis et révision de vos stratégies

Vous avez déjà un conseiller?

Vous avez reçu une proposition d'assurance, de placement ou une stratégie financière et souhaitez simplement obtenir un regard neutre?

Je peux analyser votre situation actuelle, revoir les protections ou placements déjà en place et répondre à vos questions afin que vous puissiez prendre une décision en toute confiance.

Un deuxième avis peut notamment porter sur :

  • Vos protections d'assurance actuelles

  • Vos placements

  • Vos frais de gestion

  • Une stratégie de retraite

  • Une proposition d'investissement

  • Une stratégie fiscale

  • Un plan financier déjà réalisé

Parce qu'avant de prendre une décision importante, il est toujours rassurant d'obtenir un autre point de vue.

Il n'existe pas une stratégie parfaite pour tout le monde.

Il existe une stratégie qui vous ressemble. Mon rôle est de vous aider à la construire, à l'ajuster et à la faire évoluer au fil de votre vie.

11 rue Montmarquet l'Assomption, Québec, J5W 4P8

514-799-8175

© 2026 Andréane Levac | Conseillère en sécurité financière | Tous droits réservés.